The Bank with a Soul

Finanzplanung

Finanzplanung für alle Lebensphasen

In verschiedenen Lebensphasen ergeben sich diverse Fragestellungen rund um die Alters- und Risikovorsorge. Aufgrund von rechtlichen und reglementarischen Vorgaben sollten die Weichen rechtzeitig gestellt werden. Eine optimale Vorbereitung bringt grosse finanzielle Vorteile.

Klare Planung als Entscheidungsgrundlage

Viele Ereignisse im Leben sind mit finanziellen Fragen verbunden. Daraus ergeben sich oft komplexe Fragestellungen wie zu Beispiel,

  • ob Ihre Vorsorgeleistungen und Vorkehrungen ausreichend sind, um Sie, ihre Familie und Ihr Unternehmen vor unvorhergesehenen Ereignissen wie Invalidität, Todesfall oder Scheidung zu schützen,
  • wie sich Ihre Einnahmen und Ausgaben in der Zukunft entwickeln,
  • ob sich Pensionskasseneinkäufe lohnen und wann und in welcher Höhe Sie diese tätigen sollen,
  • ob Sie Ihre Pensionskassengelder in Form von Rente oder Kapital beziehen sollen oder ob eine Mischvariante sinnvoll ist,
  • ob es sich lohnt, einen Teil Ihrer Hypothek bei der Pensionierung zurückzuzahlen,
  • wie Sie Ihr Vermögen nach der Pensionierung organisieren, um das benötigte Einkommen zu generieren.

In Szenarien und langfristig denken 

Wir besprechen mit Ihnen Ihre Wünsche und Ziele, welche Sie sich für Ihre Zukunft gesetzt haben. Anschliessend analysieren wir Ihre finanzielle Gesamtsituation und definieren mit Ihnen mögliche Lösungsszenarien. Ihre Entscheidung bildet die Grundlage für einen auf Sie zugeschnittenen Massnahmeplan.

Die Weichen richtig und frühzeitig stellen

Mit unserer Unterstützung erhalten Sie:

  • Individuelle Beratung, die auf Ihre persönliche Situation ausgerichtet ist.
  • Sicherheit, die richtigen finanziellen Entscheidungen zu treffen.
  • Transparente Fakten, um die Weichen für Ihre Zukunft richtig zu stellen.

«Vorbereitungen auf die Pensionierung sollten spätestens ab dem 55. Lebensjahr angegangen werden.»

Wir freuen uns, Sie dabei unterstützen zu dürfen.

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